Limite de pagos en efectivo

Ejemplo de transacción en efectivo

La Comisión Europea quiere imponer un límite a los pagos en efectivo en la UE debido al gran blanqueo de dinero. Según el periódico alemán Frankfurter Allgemeine Zeitung, la propuesta apareció en una reunión de funcionarios europeos celebrada el viernes.

En la primera opción, cuando se supera el límite, se controla la transferencia de dinero. En la segunda opción, la autoridad estatal debe ser informada de una cantidad elevada. En las dos opciones, el gobierno tiene acceso a la información necesaria para seguir la actividad de los pagos en efectivo.

Actualmente, el límite de los pagos en efectivo en los 27 países de la UE es diferente. Por ejemplo, las normas más estrictas se aplican en Grecia, donde los pagos en efectivo superiores a 500 euros (unas 13 mil coronas) simplemente no son posibles.

Por el contrario, en Croacia el límite máximo es de 15 mil euros (390 mil coronas). En la República Checa, el límite máximo para los pagos en efectivo es de 270 mil coronas, por lo que es el segundo más alto después de Croacia.

En Francia e Italia, el límite para los pagos en efectivo es de 1.000 euros y 3.000 euros. El incumplimiento de las normas está sujeto a una multa de 3.000 a 15.000 euros. En estos dos países, el límite no está destinado a la regulación y control de las actividades terroristas, sino a la lucha contra la evasión fiscal.

Límite de pago en efectivo en alemania

Antes el límite era de 2.500 euros, pero se ha aprobado una nueva ley que reduce los pagos en efectivo a 1.000 euros para prevenir y luchar contra el fraude fiscal. Se aplica a cualquier transacción en la que una de las partes sea un empresario, profesional o autónomo.

Uno de los puntos más importantes es la posibilidad de pagar una parte en efectivo y el resto por transferencia bancaria. Así, si una operación realizada entre un empresario y un particular tiene un valor de 3.000 euros, ¿se pueden entregar 1.000 euros en efectivo sin incumplir la ley? La respuesta sencilla es no.

Es posible que se le entreguen varias facturas por una sola operación que requiere varias sesiones o plazos. Puede tratarse de un servicio prestado por su dentista que requiere varias citas, o de los servicios de un abogado que implican varias fases o citas. Hay que sumar estas facturas para ver si el total es de 1.000 euros o más.

También hay que vigilar los trabajos que se salen del presupuesto. Si el coste inicial era inferior a 1.000 euros y se pagó al contado, no conllevará una penalización. Sin embargo, en el momento en que se sepa que el presupuesto ha subido a 1.000 euros o más, el resto de los pagos deberán realizarse por medios distintos al efectivo.

Límite máximo de pago en efectivo uk

La ley del impuesto sobre la renta establece que los gastos en efectivo permitidos como gastos deducibles para los pagos en efectivo que superen las 20.000 rupias en un solo día, es decir, el pago se realiza de otra manera que no sea por el sistema de compensación electrónica o un cheque de beneficiario de la cuenta o un giro bancario de beneficiario de la cuenta no se permitirá como un gasto deducible.

La ley del impuesto sobre la renta prevé considerar los pagos como beneficios y ganancias de la empresa o profesión en caso de que el gasto que supere las 20.000 INR se produzca en un año determinado, sin embargo, el pago se realiza en cualquier año posterior de otra manera que no sea por el sistema de compensación electrónica o un cheque de beneficiario de cuenta o un giro bancario de beneficiario de cuenta.

Esta ley fue introducida por la Ley de Finanzas de 1968 que fue diseñada para contrarrestar la evasión de impuestos a través de reclamaciones como los gastos incurridos en efectivo con el fin de enfurecer la investigación del Departamento de Impuestos sobre la Renta en cuanto a la identidad del beneficiario y la razonabilidad de dicho pago. Las disposiciones de esta ley son atraídas cuando el pago superior a 20.000 INR, se hace en un momento que no sea una cuenta de pago / cheque.

Límites de las transacciones en efectivo europa

El objetivo del Gobierno español es la «desaparición definitiva» de los pagos en efectivo, por lo que ya ha entrado en vigor la nueva ley antifraude aprobada el año pasado. De este modo, España seguirá las normas ya establecidas en otros países europeos.

La nueva ley antifraude (11/2021) fue aprobada por el Gobierno español en 2020 y finalmente entró en vigor el 11 de julio de 2021. Establece el límite de la cantidad de dinero en efectivo que se puede pagar en una transacción.

Según el boletín oficial del Estado español, «no podrán pagarse en efectivo las operaciones en las que uno de los intervinientes actúe como empresario o profesional, cuyo importe sea igual o superior a 1.000 euros o su equivalente en moneda extranjera».

Pero cuando el pagador sea una persona física que justifique que no es residente fiscal en España y que no actúa como empresario o profesional, «el importe anterior será de 10.000 euros o su equivalente en moneda extranjera».