Que es la entidad bancaria

ejemplo de entidad bancaria

Entidad bancaria. (1) Salvo lo dispuesto en el párrafo (c)(2) de esta sección, entidad bancaria significa: (i) Cualquier institución de depósito asegurada; (ii) Cualquier empresa que controle una institución de depósito asegurada; (iii) Cualquier empresa que sea tratada como una sociedad de cartera bancaria a efectos de la sección 8 de la Ley de Banca Internacional de 1978 (12 U.S.C. 3106); y(iv) Cualquier filial o subsidiaria de cualquier entidad descrita en el párrafo (c)(1)(i), (ii), o (iii) de esta sección.(2) Entidad bancaria no incluye:(i) Un fondo cubierto que no sea a su vez una entidad bancaria según el párrafo (c)(1)(i), (ii), o (iii) de esta sección;(ii) Una sociedad de cartera mantenida bajo la autoridad contenida en la sección 4(k)(4)(H) o (I) de la Ley BHC (12 U. S.C. 1843(k)(4)(H), (I)), o cualquier sociedad de cartera, según se define en 13 CFR 107.50, que esté controlada por una sociedad de inversión en pequeñas empresas, según se define en la sección 103(3) de la Small Business Investment Act de 1958 (15 U.S.C. 662), siempre que la sociedad de cartera o la empresa de cartera no sea a su vez una entidad bancaria en virtud del párrafo (c)(1)(i), (ii), o (iii) de esta sección; o (iii) La FDIC actuando en su capacidad corporativa o como conservador o administrador judicial en virtud de la Ley Federal de Seguro de Depósitos o del Título II de la Ley Dodd-Frank de Reforma de Wall Street y Protección al Consumidor.

qué tipo de entidad es un banco

Corporación constituida por un estado para dedicarse a la banca internacional: se llama así porque la corporación celebra un «acuerdo» con la Junta de Gobernadores de la Fed por el que limita sus actividades a las permitidas.

La Junta de Gobernadores es responsable de regular y supervisar las sociedades de cartera bancaria, incluso si el banco propiedad de la sociedad de cartera está bajo la supervisión primaria de una agencia federal diferente (OCC o FDIC)

Estas actividades incluyen: la suscripción de seguros, la negociación y suscripción de valores, los servicios de asesoramiento financiero y de inversión, la banca comercial, la emisión o venta de intereses titulizados en activos aptos para la actividad bancaria y, en general, la realización de cualquier actividad no bancaria autorizada por la Ley de sociedades de cartera bancaria.

Del mismo modo, cualquier empresa comercial no bancaria que se dedique predominantemente a actividades financieras, obteniendo el 85% o más de sus ingresos brutos de los servicios financieros, puede optar por convertirse en una sociedad de cartera financiera.

A menudo se denominan bancos del Plan Morris o compañías de préstamos industriales. Los bancos industriales se distinguen de las compañías de préstamos comerciales porque los bancos industriales aceptan depósitos además de hacer préstamos al consumidor.

entidades legales en la banca

Estas directrices proponen los criterios para fijar los límites de las exposiciones de las instituciones de la UE a las entidades bancarias en la sombra. Establece un enfoque cualitativo para que las instituciones desarrollen sus políticas internas de supervisión y fijación de límites adecuados, tanto a nivel individual como agregado. Estas directrices también ayudarán a informar el trabajo de la Comisión en relación con su informe sobre la conveniencia y el impacto de imponer límites a las exposiciones a las entidades bancarias en la sombra, de conformidad con el artículo 395, apartado 2, del Reglamento sobre requisitos de capital (RRC).

La ABE ha lanzado una consulta pública sobre sus directrices en las que propone criterios para establecer límites a las exposiciones de las entidades de la UE a las entidades bancarias en la sombra. El documento establece un enfoque cualitativo para que las entidades desarrollen sus políticas internas de supervisión y fijación de límites adecuados, tanto a nivel individual como agregado. Estas directrices también ayudarán a informar el trabajo de la Comisión en relación con su informe sobre la conveniencia y el impacto de imponer límites a las exposiciones a las entidades bancarias en la sombra en virtud del artículo 395, apartado 2, del Reglamento sobre requisitos de capital (RRC). La consulta se extiende hasta el 19 de junio de 2015.

significado de la cuenta bancaria de la entidad

El artículo 619 de la Ley Dodd-Frank de Reforma de Wall Street y Protección del Consumidor añadió un nuevo artículo 13 a la Ley de Sociedades de Gestión Bancaria de 1956 («Ley BHC»), comúnmente conocido como la regla Volcker, que prohíbe en general a las instituciones de depósito aseguradas y a cualquier empresa afiliada a una institución de depósito asegurada participar en operaciones por cuenta propia y adquirir o mantener intereses de propiedad, patrocinar o tener ciertas relaciones con un fondo de cobertura o de capital privado. Estas prohibiciones están sujetas a una serie de exenciones, restricciones y definiciones legales.

La Junta de la Reserva Federal («Junta») está colaborando estrechamente con las demás agencias encargadas de aplicar los requisitos de la sección 13, entre ellas la Oficina del Contralor de la Moneda, la Corporación Federal de Seguros de Depósitos, la Comisión de Valores y Bolsa y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (cada una de ellas una «Agencia» y colectivamente con la Junta «las Agencias»). Aunque estas preguntas frecuentes («FAQs») se aplican a las entidades bancarias sobre las que la Junta tiene jurisdicción en virtud de la sección 13 de la Ley BHC, han sido desarrolladas por el personal de las Agencias y versiones sustancialmente idénticas aparecerán en los sitios web públicos de cada Agencia.