Maximo a pagar en efectivo

Límites de efectivo

Por ley, una «persona» es un individuo, empresa, corporación, sociedad, asociación, fideicomiso o patrimonio. Por ejemplo, los comerciantes de joyas, muebles, barcos, aviones o automóviles; los prestamistas; los abogados; los agentes inmobiliarios; las compañías de seguros y las agencias de viajes son algunos de los que suelen tener que presentar el formulario 8300.

Las organizaciones exentas de impuestos también son «personas» y pueden tener que informar de ciertas transacciones. Una organización exenta de impuestos no tiene que presentar el formulario 8300 para una contribución benéfica en efectivo. Sin embargo, tenga en cuenta que bajo un requisito separado, un donante a menudo debe obtener un reconocimiento por escrito de la contribución de la organización. Consulte la publicación 526, Charitable Contributions, para más detalles. Pero la organización debe reportar los pagos en efectivo no caritativos en el Formulario 8300. Por ejemplo, una organización exenta que recibe más de $10,000 en efectivo por el alquiler de parte de su edificio debe reportar la transacción.

Para la declaración del formulario 8300, el dinero en efectivo incluye monedas y divisas de los Estados Unidos o de cualquier país extranjero. También es un cheque de caja (a veces llamado cheque de tesorero o cheque bancario), giro bancario, cheque de viajero o giro postal con un importe nominal de 10.000 dólares o menos que una persona recibe por:

Aceptar grandes cantidades de efectivo

Las normas de la UE sobre pagos significan que usted y sus clientes pueden hacer y recibir transacciones electrónicas fácilmente. Esto significa que los bancos deben cobrarle la misma tarifa por el pago en euros en toda la UE que por una transacción nacional equivalente.

Debe informarles -en el momento de la compra- de todos los gastos relacionados con el servicio de conversión de divisas que ofrece. Debe expresar esos gastos en forma de porcentaje de recargo sobre los últimos tipos de cambio de referencia en euros publicados por el Banco Central Europeo.

Ejemplo. Los huéspedes de su hotel que tengan una tarjeta de pago extranjera pueden elegir pagar su estancia en su moneda nacional. Usted debe convertir el importe de la factura utilizando el tipo de cambio del BCE. Y debe informar a los huéspedes del porcentaje de recargo que cobrará sobre ese importe.

Una empresa de venta y distribución de billetes cobra a sus clientes 6 euros por utilizar una tarjeta de crédito cuando compran un billete por Internet. Un cliente no está contento y se queja a su centro de consumo local. El centro de consumidores confirma que el recargo no está permitido. Se ponen en contacto con la empresa de venta de billetes y le piden que elimine inmediatamente el recargo de su herramienta de pago en línea.

Normativa sobre transferencias de dinero en la ue

Con el aumento de los pagos digitales y la desaparición de las sucursales bancarias y los cajeros automáticos de uso gratuito en todo el Reino Unido, nuestro acceso al efectivo está en peligro. Sin embargo, millones de personas e innumerables empresas siguen dependiendo del dinero en efectivo para su día a día. Es hora de actuar y salvar nuestro dinero. Por eso Correos está haciendo campaña para conseguir una legislación que obligue a los bancos a ofrecer servicios de caja gratuitos en todo el país. Y tú puedes ayudar. Suma tu voz a nuestra campaña para ayudar a proteger a las pequeñas empresas y a los más vulnerables de la sociedad.

Nuestras 11.500 oficinas de correos de todo el Reino Unido pueden ayudar a casi todos los que tienen una cuenta bancaria en el Reino Unido con sus necesidades de banca diaria.  Puedes pagar en efectivo y con cheques utilizando tu tarjeta o tu hoja de pago, o retirar dinero en efectivo con tu tarjeta.  Este vídeo de moneysavingexpert.com explica los servicios disponibles.

Límite de dinero en efectivo para el blanqueo de capitales 2020 en el reino unido

A menudo se dice que el sector del arte y las antigüedades es un «mercado atractivo» para el blanqueo de dinero y ha sido identificado por los legisladores como una de las industrias que debe estar más vigilante para evitarlo.

Duncan Hames, director de políticas de la organización anticorrupción Transparencia Internacional del Reino Unido, dijo a ATG en 2017: «El arte y las antigüedades de alto valor, al igual que las propiedades, son un mercado atractivo en el que pueden integrarse las ganancias del crimen y la corrupción.»

Las actualizaciones de la normativa británica sobre blanqueo de capitales, financiación del terrorismo y transferencia de fondos en 2017 -emitidas para cumplir con la cuarta directiva de la UE sobre blanqueo de capitales- han hecho que los subastadores y comerciantes tengan una mayor obligación de realizar comprobaciones para asegurarse de que no participan en prácticas de riesgo.

La normativa se refiere, en particular, a las transacciones en efectivo, ya que las empresas deben registrarse como «comerciantes de alto valor» para poder aceptar más de 10.000 euros en efectivo y realizar controles adicionales de los clientes al procesar las transacciones.

«Las personas que trabajan en el sector necesitan tener acceso a una mejor orientación de la que actualmente pueden obtener de la Agencia Tributaria, que debería articular claramente lo que se espera de los comerciantes de alto valor para garantizar que puedan protegerse contra el patrimonio ilícito y la actividad delictiva».